Пять шагов к успешным инвестициям

Что мешает среднестатистическому инвестору выйти в плюс? Пожалуй, сложно выделить только одну проблему, здесь и эмоции, отсутствие системы, опыта, а также сотни других факторов. Британский мультимиллионер, управляющий хедж-фондом, Лекс ван Дам (Lex van Dam) даёт пять четких шагов для грамотного приобретения активов на финансовых рынках.

Правильное формирование торговой идеи

Большинство частных инвесторов придерживаются системы взглядов, что рынок так или иначе двигается закономерно. Более того, направление возможно предсказать, опираясь лишь на технический или фундаментальный анализ. К сожалению, не всё так просто. Лекс ван Дам в одном из интервью рассказал о своей работе маркетмейкером в крупнейшем мировом банке – Goldman Sachs. Именно в тот период он осознал причину иррациональности рыночных движений, покупая или продавая активы для своих клиентов независимо от роста или падения котировок.

Тем не менее, непредсказуемость изменения цен не означает, что зарабатывать на рынке невозможно. Необходимо лишь пересмотреть свои взгляды на формирование торговой идеи, которая теперь уже будет включать в себя не только фундаментальные и технические факторы, но и более глубокий взгляд с пониманием «правил игры». Стоит больше интересоваться поведением крупных инвестиционных компаний, связанных с торгуемым инструментом.

Учет экономической действительности

Лекс не отрицает, что следить за новостями – можно и нужно, и это второй шаг в его системе. Главное, анализировать реакцию инвесторов на события. Далеко не всегда негативная статистика приводит к падению цен, что, в свою очередь, говорит о наличии каких-то более сильных мотивов для покупки актива крупными участниками.

Из вышесказанного вытекает вывод, что наиболее предпочтителен вариант вложений, когда цена активно и разумно реагирует на фундаментальный фон. Такой подход значительно повышает шансы на совершение прибыльной сделки.

Просмотр ценовых графиков

В данном случае нас интересуют не технические модели, описанные в классических учебниках, а фактор времени. Хорошая сделка подразумевает своевременный вход и выход из позиции. Лекс ван Дам подчеркивает именно значение тайминга по открытым сделкам и ключевые уровни для закрытия по стоп-приказу.

В результате, следует четко понимать сколько по времени инструмент двигается в одном направлении, какие ценовые уровни интересны для инвесторов. Кроме того, рекомендуется рассматривать именно крупные временные интервалы (дневные и недельные графики) для осознания глобальной картины рынка.

Сфокусироваться на психологии и понимании себя

Как ни странно, но психика играет решающую роль в работе на финансовых рынках. Дело в том, что человеком постоянно одолевает то страх, то жадность при движении цен вверх и вниз. Контраст эмоций быстро выводит из равновесия даже самую дисциплинированную личность. Поэтому, в четвертом шаге Лекс обращает внимание на важность ментального настроя.

Для обретения психологической устойчивости необходим опыт, получение которого можно ускорить, тестируя свои идеи на симуляторах или исторических данных. Важно максимально приблизить тренировки к реальным торгам и проводить их систематически. Такой метод работает во многих видах деятельности, в итоге, со временем человек обретает уверенность в способности справляться с поставленными задачами.

Составление инвестиционного портфеля

Лекс ван Дам не останавливается на том, какими активами следует торговать, а говорит о важности снижения риска. Любой план вложений строится от возможных потерь на день, месяц, год и т.д. Данное направление получило название риск-менеджмент, существуют даже узкоспециализированные специалисты в этой области. Основное правило сводится к тому, что не следует рисковать более чем 2% капитала в одной торговой идее, а потенциальная прибыль должна превышать размер потерь.

Кроме того, необходимо изучить практическое применение диверсификации и хеджирования позиций. Первое подразумевает открытие сделок по нескольким различным инструментам, что увеличивает вероятность прибыльного исхода хотя бы по одной из них, как следствие, снижает риск. Второе – использование разнонаправленных позиций как на продажу, так и на покупку, что практически гарантирует отсутствие потерь, но и уменьшает размер прибыли.

Получаем итоговый алгоритм действий:

• осознать иррациональность рыночных движений из-за конфликта интересов крупных участников;
• следить за экономической ситуацией и реакцией инвесторов на события;
• обращать внимание на графики для определения временных рамок и зон для выхода из позиции;
• обеспечить психологическую подготовку к будущим торговым операциям за счет тренировок;
• правильно составить инвестиционный портфель с учетом риск-менеджмента, диверсификации и хеджирования позиций.

А что бы начинающим инвесторам посоветовали вы?